一方面，红肉M2增速过快，这两年一直处于两位数的增速，跟经济增速和物价水平有所脱节。

冉学东2022年以来，为跑我国M2和M1增速剪刀差明显走阔，其中原因是两方面的，一方面M1增速下滑，主要原因是企业活期存款增速下降。供丰在我国目前中小银行之间的确存在较大的存款利差。

从三年的总体变化来看，富营风险2023年年末相比2022年年初大型银行境内存款增加了356706亿元，增幅是36.3%，中小银行境内存款增加了301873亿元，增幅是30.5%。再或者2022年前，红肉中小银行之间利差过大，红肉可能大企业在大小银行之间存款套利的情况很严重，但是此后利率市场化改革，存款利差收窄，存款套利的情况也逐渐减少，导致大小银行存款增速逆转的可能还是因为疫情导致的居民和企业风险偏好下降，笔者将有另外深入讨论。而中小银行在存款利率下调后，为跑3年期、为跑5年期整存整取定期存款利率依旧基本在3%以上，个别小银行，比如柳州银行、藤县农信社、桂林银行5年期大额存单利率甚至能达到4.05%，客商银行、成都银行5年期大额存单利率也能达到4.0%。

从以上可以看出，供丰可能并不存在大企业在大小银行存款利差之间的套利情况，或者这种情况并未如理论上设想的那么严重。当然去年12月M2增速收敛到一位数，富营风险2023年12月末M2余额同比增9.7%，1月末同比增长8.7%。

从以上数据看出，红肉中小银行存款增速并未如我们预料的那样，红肉大银行存款增速下降，小银行存款增速上升，数据揭示的趋势恰恰相反：2022年以前，小银行存款增速远远高于大银行，2022年大小银行增速相若。

一方面，为跑M2增速过快，这两年一直处于两位数的增速，跟经济增速和物价水平有所脱节。针对当事人失联、供丰触达率低的问题，法院可授权调解中心通过三大运营商对失联债务人进行通信合规修复。

适当加大案号等司法资源倾斜力度，富营风险推动小额诉讼程序应适尽适，探索设立小额诉讼的诉前保全机制。在诉前调解中心主持达成调解的司法确认案件，红肉由法院集中受理和审查。

为跑完善金融消费者权益保护质量的评价体系加强消费者权益保护工作是在金融领域落实人民性要求的重要方面。许进表示，供丰助推金融消费者权益保护高质量发展，供丰应完善金融消费者权益保护质量的评价体系，从简单压降客诉数量转变到有效投诉、有责投诉以及投诉率等质量指标内容。